Πολιτική κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML)

Η παρούσα Πολιτική AML της CasiKora περιγράφει τα μέτρα και τις διαδικασίες που εφαρμόζουμε για την πρόληψη, τον εντοπισμό και την αναφορά περιστατικών νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, απάτης και κάθε άλλης παράνομης χρήσης της πλατφόρμας μας. Η CasiKora λειτουργεί από το 2026 ως brand της Fortuna Games N.V. και δεσμεύεται να διατηρεί ένα ασφαλές και υπεύθυνο περιβάλλον παιχνιδιού για όλους τους χρήστες της.

Η πολιτική αυτή ισχύει για όλους τους εγγεγραμμένους χρήστες, τους επισκέπτες, τις συναλλαγές και τις υπηρεσίες που προσφέρονται μέσω του brand CasiKora, συμπεριλαμβανομένων των καταθέσεων, αναλήψεων και της επαλήθευσης λογαριασμού.

1. Σκοπός της Πολιτικής AML

Σκοπός της παρούσας πολιτικής είναι να διασφαλίσει ότι η CasiKora δεν χρησιμοποιείται για τη μεταφορά, απόκρυψη ή νομιμοποίηση κεφαλαίων που προέρχονται από παράνομες δραστηριότητες. Για τον λόγο αυτό εφαρμόζουμε διαδικασίες ελέγχου ταυτότητας, παρακολούθησης συναλλαγών, αξιολόγησης κινδύνου και εσωτερικής αναφοράς ύποπτης δραστηριότητας.

2. Επαλήθευση Ταυτότητας Πελάτη (KYC)

Στο πλαίσιο της συμμόρφωσής μας με τις απαιτήσεις AML, η CasiKora διατηρεί διαδικασίες «Γνώρισε τον Πελάτη σου» (KYC). Πριν από την έγκριση ορισμένων συναλλαγών ή σε οποιοδήποτε στάδιο το κρίνουμε απαραίτητο, ενδέχεται να ζητήσουμε από τον χρήστη να παράσχει έγκυρα έγγραφα επαλήθευσης, όπως:

• αποδεικτικό ταυτότητας (δελτίο ταυτότητας, διαβατήριο ή άδεια οδήγησης),
• αποδεικτικό διεύθυνσης κατοικίας,
• αποδεικτικό ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής,
• πρόσθετα έγγραφα για την επιβεβαίωση της προέλευσης των χρημάτων, όπου απαιτείται.

Η CasiKora διατηρεί το δικαίωμα να περιορίσει προσωρινά τον λογαριασμό, να αναστείλει αναλήψεις ή να ζητήσει πρόσθετη τεκμηρίωση έως ότου ολοκληρωθεί επιτυχώς η διαδικασία επαλήθευσης.

3. Παρακολούθηση Συναλλαγών

Όλες οι συναλλαγές στην πλατφόρμα μπορεί να υπόκεινται σε ελέγχους και εσωτερική αξιολόγηση κινδύνου. Η CasiKora εφαρμόζει διαδικασίες παρακολούθησης για τον εντοπισμό ασυνήθιστων ή ύποπτων μοτίβων, όπως ενδεικτικά:

• μεγάλες ή ασυνήθιστες καταθέσεις,
• συχνές καταθέσεις και αναλήψεις χωρίς ουσιαστική συμμετοχή σε παιχνίδι,
• χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής χωρίς σαφή αιτιολόγηση,
• απόπειρες χρήσης λογαριασμού από τρίτους,
• ασυνέπειες στα στοιχεία του λογαριασμού ή στη γεωγραφική τοποθεσία του χρήστη.

Σε περίπτωση εντοπισμού τέτοιων δραστηριοτήτων, η CasiKora μπορεί να προβεί σε περαιτέρω ελέγχους, να ζητήσει εξηγήσεις ή έγγραφα και, όπου απαιτείται, να λάβει μέτρα σύμφωνα με τις εσωτερικές διαδικασίες συμμόρφωσης.

4. Αποδεκτές Μέθοδοι Πληρωμής

Η CasiKora αποδέχεται διάφορες μεθόδους πληρωμής, όπως Paysafe, Paysafecard, Mastercard, VISA, SEPA Transfer, Bitcoin, Solana, Litecoin, Tether, Dogecoin, Ethereum, USDC, Skrill, Neteller και Binance Pay. Ο χρήστης οφείλει να χρησιμοποιεί μόνο μεθόδους πληρωμής που ανήκουν νόμιμα στον ίδιο και είναι καταχωρισμένες στο όνομά του, όπου αυτό είναι εφαρμόσιμο.

Δεν επιτρέπεται η χρήση μέσων πληρωμής τρίτων προσώπων, η κατάχρηση χρηματοοικονομικών εργαλείων ή η πραγματοποίηση συναλλαγών για λογαριασμό άλλου προσώπου. Η CasiKora διατηρεί το δικαίωμα να απορρίψει, να καθυστερήσει ή να ακυρώσει συναλλαγές που θεωρούνται ύποπτες ή μη συμβατές με την παρούσα πολιτική.

5. Απαγορευμένες Δραστηριότητες

Οι ακόλουθες ενέργειες απαγορεύονται αυστηρά στην πλατφόρμα CasiKora:

• άνοιγμα ή χρήση πολλαπλών λογαριασμών για απόκρυψη δραστηριότητας,
• καταθέσεις και αναλήψεις με αποκλειστικό σκοπό τη μεταφορά κεφαλαίων,
• παροχή ψευδών, παραπλανητικών ή ελλιπών στοιχείων,
• χρήση κλεμμένων, μη εξουσιοδοτημένων ή τρίτων μέσων πληρωμής,
• οποιαδήποτε δραστηριότητα που σχετίζεται με απάτη, ξέπλυμα χρήματος ή χρηματοδότηση παράνομων πράξεων.

Σε περίπτωση παραβίασης, η CasiKora μπορεί να προβεί σε αναστολή ή οριστικό κλείσιμο λογαριασμού, ακύρωση συναλλαγών, δέσμευση υπολοίπου στο μέτρο που επιτρέπεται και εσωτερική ή εξωτερική αναφορά όπου απαιτείται.

6. Προέλευση Κεφαλαίων

Η CasiKora μπορεί να ζητήσει από τους χρήστες να αποδείξουν την προέλευση των κεφαλαίων τους, ιδιαίτερα σε περιπτώσεις υψηλής αξίας συναλλαγών, ασυνήθιστης δραστηριότητας ή αυξημένου προφίλ κινδύνου. Τα έγγραφα αυτά μπορεί να περιλαμβάνουν τραπεζικά statements, αποδείξεις εισοδήματος, φορολογικά έγγραφα ή άλλα κατάλληλα αποδεικτικά μέσα.

Η μη επαρκής τεκμηρίωση της προέλευσης κεφαλαίων μπορεί να οδηγήσει σε περιορισμό λογαριασμού ή σε απόρριψη συγκεκριμένων συναλλαγών.

7. Διατήρηση Δεδομένων και Ασφάλεια

Η CasiKora εφαρμόζει κατάλληλα τεχνικά και οργανωτικά μέτρα για την προστασία των προσωπικών δεδομένων και των πληροφοριών συμμόρφωσης. Η πλατφόρμα χρησιμοποιεί κρυπτογράφηση SSL 128-bit για τις συναλλαγές και υποστηρίζει επαλήθευση δύο παραγόντων (2FA) για την ενίσχυση της ασφάλειας των λογαριασμών.

Τα δεδομένα που συλλέγονται στο πλαίσιο των ελέγχων AML/KYC τηρούνται για όσο χρονικό διάστημα απαιτείται για νομικούς, κανονιστικούς και λειτουργικούς σκοπούς, σύμφωνα με τις εφαρμοστέες πολιτικές προστασίας δεδομένων.

8. Δικαίωμα Αναστολής ή Άρνησης Υπηρεσιών

Η CasiKora διατηρεί το δικαίωμα, κατά τη διακριτική της ευχέρεια και σύμφωνα με τις υποχρεώσεις συμμόρφωσης, να αρνηθεί την εγγραφή, να αναστείλει λογαριασμό, να περιορίσει λειτουργίες του λογαριασμού, να καθυστερήσει ή να απορρίψει αναλήψεις και να ζητήσει πρόσθετες πληροφορίες όταν αυτό είναι απαραίτητο για σκοπούς AML ή ασφάλειας.

Η λήψη τέτοιων μέτρων μπορεί να πραγματοποιηθεί χωρίς προηγούμενη ειδοποίηση, εφόσον αυτό κρίνεται απαραίτητο για την προστασία της πλατφόρμας, των χρηστών ή της ακεραιότητας των διαδικασιών συμμόρφωσης.

9. Κανονιστική Συμμόρφωση

Η CasiKora λειτουργεί υπό άδεια Curacao eGaming και εφαρμόζει εσωτερικές διαδικασίες συμμόρφωσης με στόχο την πρόληψη παράνομων οικονομικών δραστηριοτήτων. Παρότι οι διαδικασίες μας βασίζονται σε διεθνώς αναγνωρισμένες αρχές AML/KYC, η CasiKora διατηρεί το δικαίωμα να επικαιροποιεί την παρούσα πολιτική οποτεδήποτε, ώστε να ανταποκρίνεται σε νέες κανονιστικές, νομικές ή λειτουργικές απαιτήσεις.

10. Επικοινωνία

Για ερωτήσεις σχετικά με την παρούσα Πολιτική AML ή για θέματα επαλήθευσης λογαριασμού, οι χρήστες μπορούν να επικοινωνούν με την ομάδα υποστήριξης της CasiKora στο [email protected].

Με τη χρήση της πλατφόρμας CasiKora, ο χρήστης αναγνωρίζει ότι έχει διαβάσει, κατανοήσει και αποδεχθεί την παρούσα Πολιτική κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες.